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欧易OKEx平台OTC认证商家风险评级管理细则

欧易OKEx平台OTC认证商家风险评级管理细则

第一章 首则

第一条 【目的及依据】欧易OKEx OTC(以下简称“平台”)为进一步完善对认证及钻石商家(以下统称“商家”)的风险管控,更加精准、公平、公正地对商家进行不同维度的风险评级管理,现根据《欧易OKEx平台认证商家交易行为规范》、《欧易OKEx法币交易规则》及平台其他相关规则或规定,特制定《欧易OKEx平台OTC认证商家风险评级管理细则》,以期通过全方位、动态化的风险评级管理措施来保障用户的合法权益。

第二条 【适用范围】本制度适用于通过平台申请成为商家的用户、主动申请解除商家身份但尚未通过审核且保证资产仍锁定在平台账户中的用户。用户一经申请认证成为本平台的商家,均应遵守本管理细则并受其约束。如您不同意接受本管理细则的约束,请明确告知平台取消您的商家身份。

第三条 【效力】本管理细则仅适用于平台对商家的日常风控管理。本制度一经颁布,即视为对商家具有约束力。如经平台判定:您的日常交易行为有违反本细则之相关风控规定的,平台有权优先依据该制度对您采取相关处罚措施。

第二章 评级维度

第四条 【评级周期】

风险评级将定期进行,我们将针对商家的交易行为、服务能力等综合情况进行的风险考核评定。

第五条 【评级指标】

本平台将定期综合以下几个维度的指标对所有商家的交易行为进行持续动态监测分析、综合判断商家的风险程度,并依据考核结果所对应的风险程度进行风险等级评定。具体评级指标如下:

5.1 根据平台日常风控的动态监测结果判定是否存在异常

在评级周期内,平台经过内部的风控异常数据的实时排查、交易行为异常的数据排查,触发高危行为的排查等日常风险排查中,发现商家的交易行为存在异常,并被平台风控采取以下风控策略限制措施的:

存在触发平台风控系统的高级视频认证等的记录;

被平台要求重新进行视频认证等方式来进一步配合反洗钱调查与风险识别;

被平台风控核实出通过数字资产交易直接或间接参与洗钱行为的。

5.2 交易行为是否明确违反平台网站公示过的相关规则、协议或声明公告等的约定

(1)商家在平台交易涉嫌违规问题,并被公权力机关点名调查取证或其相关人员因此被刑拘或刑事批捕的;

(2)商家擅自跨到不具备基本风控能力的平台或私下拉群(如微信、telegram群等)交易的;

(3)商家无视平台关于提币黑名单地址的风险提示,仍执意提币到其他有洗钱风险的高危平台或高危提币地址进行交易的;

(4)商家在其他平台留存的收付款账户与欧易OKEx平台的收付款账户一致,未做好资金的安全有效隔离的;

(5)商家因自身交易资产来源不合法导致与之交易的其他用户账户被冻结的;

(6)商家多次或严重违反《欧易OKEx平台认证商家交易行为规范》及《欧易OKEx法币交易规则》等其他情形的。

5.3 其他平台认为足以作为风险警示的异常参考性因素(仅作为评估参考项)

(1)可能涉嫌专门从事跨平台搬砖套利的只买或只卖的非正常交易行为;

(2)商家发布卖出委托单时未设置对手限制,付款导致其他用户收款账户冻结。

第三章 评级分类

第六条【评级分类】

平台根据商家的综合内在风险程度评估,将风险评级划分为:低风险、中度风险、高风险、超高风险四类。

其中,低风险是指在评估周期内商家的交易行为未触发平台风控预警亦未发现有违反平台相关规定的情形,综合风险程度相对较低;

中度风险是指在评估周期内商家的交易行为虽有触发风控异常警告(但经进一步风控举证核查该异常已被明确排除))或违反相关制度规则等,但并未导致相关账户冻结,或发生被公权力机关调证或刑拘的情况,但未造成其他不良后果的,综合风险程度相对适中;

高风险是指商家的交易行为多次触发风控异常警告,或多次违反平台公示的相关规定,已导致用户冻结,并由此导致其账户初次被公权力机关冻结或初次被警方调查、刑拘的,综合风险程度较高;

超高风险是指商家的交易行为多次严重触发风控异常警告、及严重违反平台公示的相关规定(如反复高危提币、跨平台搬砖套利等),并由此导致其他与之交易过的用户账户大面积被冻结、或其因反复从事高危提币、跨平台搬砖套利等被警方直接定性涉嫌洗钱的,综合风险程度超高。

第四章 评级管理

第七条 【风险等级管理】

平台会根据商家当期风险评级结果,有权直接对商家采取以下措施:

针对当期评级为低风险的商家,平台将不会对您的账户采取任何形式的限制措施;

针对当期评级为中度风险的商家,平台会对您的账户进行风险警示,并将其纳入一定的重点观察期持续关注,如观察期内该商家未发现其他异常风险的,平台将下调其风险等级状态为低风险;

针对当期评级为高风险的商家,平台有权对您的账户采取二次认证、限制交易、延迟提币、限制提币或冻结账户等某项或多项措施。并有权视情况决定是否解除您的商家身份或扣除您的部分保证资产,对不足部分您应及时补足;

针对当期评级为超高风险的商家,平台将有权直接解除您的商家身份,并有权直接永久禁用您的交易账户,并对被公权力机关直接定性为洗钱或参与洗钱的,在解除商家身份的同时有权全额扣除您的保证资产。

第八条 【评级调级】

平台将根据您当期及近期30日内的综合表现,有权对您的账户进行以下风险评级调级处理:

如您的账户当期风险评级为中度风险,在一定观察期内或近60日内并未发生任何交易异常或违反平台相关规则制度等的情形,平台将会下调您的风险等级至“低风险”;

反之,如您的账户在观察期内或连续三个月内,经平台判定又发生新的交易风险,平台将会直接上调您的风险等级至“高风险”或“超高风险”;

您的账户当期风险评级为高风险,在限制期过后,如您的帐户在近30日内未发生任何新的风险且您积极配合平台补足保证资产的,平台有权视情况将您的风险等级下调至“中度风险”;

反之,在限制期过后,如您的账户又重新发生违反第五条指标所指的情形,平台会直接将您的风险等级上调至 “超高风险”。

第五章  附则

第九条  本细则自本平台颁发之日起生效;

第十条  本平台保留随时修改本细则的权利;

第十一条 本细则的最终解释权归本平台所有。

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